EUA intensificam combate a dinheiro sujo no mercado imobiliário

São PauloNovas regras nos EUA buscam tornar as transações imobiliárias mais rigorosas para combater a lavagem de dinheiro com a compra de imóveis à vista. Quem participa dessas vendas deve fornecer informações detalhadas às autoridades.

• Nomes dos vendedores
• Beneficiários da transação
• Informações sobre a propriedade vendida
• Detalhes do pagamento

Secretária do Tesouro, Janet Yellen, afirmou que essas novas regras vêm para corrigir falhas significativas no sistema financeiro do país. As mudanças têm como objetivo tornar o setor imobiliário mais transparente e acessível.

O governo Biden busca aumentar a transparência nos negócios. Parte dessa iniciativa exige que milhões de pequenas empresas se registrem junto ao governo para impedir o uso indevido de empresas anônimas. No entanto, esse plano enfrenta desafios legais. Em março, um juiz federal no Alabama decidiu contra a exigência de que os pequenos empresários informem dados sobre seus proprietários e beneficiários.

As novas regras têm como objetivo impedir que criminosos escondam dinheiro ilegal no mercado imobiliário. Exigindo mais informações de compradores e vendedores de propriedades, o governo espera prevenir crimes como tráfico de drogas e evasão fiscal. O setor imobiliário é frequentemente utilizado para a lavagem de dinheiro devido ao valor elevado dos bens e à facilidade de ocultar a verdadeira identidade dos proprietários.

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Ian Gary, Diretor Executivo da FACT Coalition, junto com outros defensores da transparência, acredita que essas medidas são há muito necessárias. Eles afirmam que essas proteções são essenciais para reduzir o sigilo financeiro e impedir que criminosos financeiros fiquem impunes.

Um grande problema é que as pessoas podem esconder suas identidades ao comprar propriedades caras. Criminosos costumam usar empresas de fachada e trusts para isso, o que dificulta o trabalho da polícia. Tornar as transações imobiliárias mais transparentes e acessíveis pode impedir que dinheiro sujo entre no mercado imobiliário dos EUA, tornando-o menos atraente para os criminosos.

A indústria imobiliária precisará se adaptar, incorporando essas regras no trabalho diário. Os profissionais poderão necessitar de treinamento adicional e recursos para entender completamente suas obrigações de relatório.

Normas mais rigorosas podem tornar o mercado imobiliário dos EUA mais seguro, mas podem ser difíceis de implementar devido ao aumento da burocracia. Apesar disso, alcançar um mercado mais transparente e honesto vale o esforço e resultará em um sistema financeiro mais robusto e menos suscetível a abusos.