미국, 부동산 거래에서 불법 자금 세탁 단속 강화

Seoul미국의 새로운 규정은 부동산 거래를 더욱 엄격하게 만들어 현금으로 주택을 구매할 때의 자금 세탁을 방지하려 하고 있습니다. 이러한 거래에 참여하는 사람들은 구체적인 정보를 보고해야 합니다.

• 판매자의 이름
• 거래를 통해 이익을 얻는 사람들
• 판매되는 부동산의 세부 정보
• 지불 관련 세부 사항

재닛 옐런 미 재무장관은 이번 신규 규정이 국가 금융 시스템의 중요한 약점을 해결한다고 밝혔다. 이러한 변화는 부동산 부문을 보다 투명하고 공개적으로 만들기 위한 것이다.

바이든 행정부는 기업의 투명성을 높이려 하고 있습니다. 이 노력의 일환으로, 수백만 개의 소기업들이 정부에 등록하여 익명의 회사를 악용하는 것을 막으려는 계획을 세우고 있습니다. 그러나 이 계획은 법적인 도전에 직면해 있습니다. 3월에 앨라배마의 연방 판사가 소기업 소유주들이 소유자와 수혜자에 대한 정보를 보고해야 한다는 요구에 반대하는 판결을 내렸습니다.

새로운 규정은 범죄자들이 부동산을 통해 불법 자금을 숨기는 것을 막는 것을 목표로 하고 있습니다. 정부는 부동산 구매자와 판매자로부터 더 많은 정보를 요구하여 마약 밀매와 탈세와 같은 범죄를 예방하고자 합니다. 부동산은 고가의 자산을 포함하고 있으며 실제 소유자를 감추기 쉬워 자금 세탁에 자주 사용되어 왔습니다.

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FACT 연합의 이안 게리 이사와 투명성 지지자들은 이러한 조치가 오랫동안 필요했다고 생각합니다. 이들은 금융 비밀을 줄이고 금융 범죄자들이 처벌받지 않고 넘어가는 것을 막기 위해 이러한 보호 장치가 필수적이라고 주장합니다.

주된 문제는 사람들이 고가의 부동산을 구매할 때 자신의 신분을 숨길 수 있다는 것입니다. 범죄자들은 종종 위장 회사나 신탁을 이용해 이를 실행하며, 이는 경찰이 그들을 추적하는 것을 어렵게 만듭니다. 부동산 거래를 더욱 투명하게 만들면 불법 자금이 미국 부동산 시장으로 유입되는 것을 막아 범죄자들에게 덜 매력적으로 만들 수 있을 것입니다.

부동산 업계는 이러한 규정을 일상 업무에 반영하여 대응해야 할 것입니다. 전문가들은 보고 의무를 완전히 이해하기 위해 추가적인 교육과 자원이 필요할 수도 있습니다.

엄격한 규제가 미국 부동산 시장의 안전성을 높일 수 있지만, 서류 작업이 증가하여 실질적으로 적용하기 어려울 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 투명하고 정직한 시장을 만드는 것은 그만한 가치가 있으며, 이는 남용되기 어려운 더 강력한 금융 시스템을 이끌게 될 것입니다.