USA wprowadza przepisy przeciw praniu brudnych pieniędzy w nieruchomościach.

WarsawNowe przepisy w USA zaostrzają zasady transakcji nieruchomości w celu zwalczania prania pieniędzy przy zakupach domów za gotówkę. Osoby biorące udział w tych sprzedażach muszą zgłaszać szczegółowe informacje.

• Nazwy sprzedawców
• Osoby czerpiące korzyści z transakcji
• Szczegóły dotyczące sprzedawanej nieruchomości
• Specyfikacja płatności

Sekretarz Skarbu Janet Yellen oznajmiła, że nowe przepisy rozwiązują istotne słabości w systemie finansowym kraju. Zmiany mają na celu zwiększenie przejrzystości i otwartości w sektorze nieruchomości.

Administracja Bidena dąży do zwiększenia przejrzystości działalności gospodarczej. W ramach tych działań miliony małych przedsiębiorstw mają zostać zarejestrowane przez rząd w celu zapobiegania nadużyciom z wykorzystaniem anonimowych firm. Jednakże plan ten napotkał wyzwania prawne. W marcu sędzia federalny w Alabamie orzekł przeciwko obowiązkowi małych przedsiębiorców do zgłaszania informacji o swoich właścicielach i beneficjentach.

Nowe przepisy mają na celu uniemożliwienie przestępcom ukrywania nielegalnych funduszy w nieruchomościach. Poprzez wymóg dostarczenia większej ilości informacji od kupujących i sprzedających, rząd liczy na zapobieganie przestępstwom takim jak handel narkotykami i unikanie podatków. Nieruchomości były często wykorzystywane do prania pieniędzy ze względu na ich wysoką wartość oraz łatwość ukrycia prawdziwego właściciela.

Zobacz również:

Dzisiaj · 00:17

Nowe strategie ograniczania dominacji wyszukiwarek Google w USA

Ian Gary, dyrektor wykonawczy FACT Coalition, wraz z innymi zwolennikami przejrzystości, uważają, że te środki są od dawna potrzebne. Twierdzą, że te ochrony są kluczowe dla zmniejszenia tajemnicy finansowej i zapobiegania unikaniu kary przez przestępców finansowych.

Istotnym problemem jest to, że ludzie mogą ukrywać swoją tożsamość podczas zakupu drogich nieruchomości. Przestępcy często wykorzystują fikcyjne firmy i fundusze powiernicze, co utrudnia policji ich śledzenie. Uczynienie transakcji nieruchomości bardziej przejrzystymi i jawnymi może ograniczyć napływ „brudnych pieniędzy” do amerykańskiego rynku nieruchomości, czyniąc go mniej atrakcyjnym dla przestępców.

Branża nieruchomości będzie musiała dostosować się, włączając te przepisy w codzienne działania. Specjaliści mogą potrzebować dodatkowego szkolenia i zasobów, aby w pełni zrozumieć swoje obowiązki związane ze sprawozdawczością.

Surowsze przepisy prawdopodobnie uczynią rynek nieruchomości w USA bezpieczniejszym, jednak mogą być trudne do wdrożenia z powodu większej ilości formalności. Mimo tego, stworzenie bardziej przejrzystego i uczciwego rynku jest warte wysiłku i przyczyni się do wzmocnienia systemu finansowego, który będzie trudniejszy do nadużycia.