La lutte américaine contre l'argent sale dans l'immobilier

ParisDe nouvelles réglementations américaines visent à renforcer la rigueur des transactions immobilières pour lutter contre le blanchiment d'argent par l'achat de maisons en espèces. Les personnes impliquées dans ces ventes devront fournir des informations détaillées.

• Les noms des vendeurs
• Les personnes profitant de la transaction
• Informations sur le bien vendu
• Détails de paiement

La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a annoncé que ces nouvelles régulations visent à corriger des faiblesses cruciales du système financier national. Les modifications cherchent à rendre le secteur immobilier plus transparent et accessible.

L'administration Biden vise à rendre les entreprises plus transparentes. Dans ce cadre, des millions de petites entreprises doivent s'inscrire auprès des autorités pour prévenir les abus liés aux sociétés anonymes. Cependant, ce projet fait face à des obstacles juridiques. En mars, un juge fédéral de l'Alabama a annulé l'obligation pour les propriétaires de petites entreprises de déclarer des informations sur leurs propriétaires et bénéficiaires.

Les nouvelles régulations visent à empêcher les criminels de dissimuler de l'argent illégal dans l'immobilier. En exigeant plus d'informations de la part des acheteurs et vendeurs de biens, le gouvernement espère prévenir des délits tels que le trafic de drogue et l'évasion fiscale. L'immobilier a souvent été utilisé pour le blanchiment d'argent en raison de la valeur élevée des actifs et de la facilité à cacher l'identité réelle des propriétaires.

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Ian Gary, le directeur exécutif de la coalition FACT, ainsi que d'autres partisans de la transparence estiment que ces mesures étaient attendues depuis longtemps. Selon eux, ces protections sont essentielles pour réduire le secret financier et empêcher les criminels financiers de rester impunis.

Un problème majeur réside dans le fait que les individus peuvent dissimuler leur identité lorsqu'ils achètent des propriétés coûteuses. Les criminels utilisent souvent des entreprises fictives et des trusts pour cela, compliquant ainsi le travail de la police pour les suivre. Si nous rendons les transactions immobilières plus transparentes, cela pourrait dissuader l’argent sale d’entrer sur le marché immobilier américain, le rendant moins attractif pour les criminels.

L'industrie immobilière devra s'adapter en intégrant ces règles dans ses pratiques quotidiennes. Les professionnels pourraient avoir besoin de formations supplémentaires et de ressources pour bien comprendre leurs obligations de déclaration.

Des règles plus strictes rendront probablement le marché immobilier américain plus sûr mais risquent d'être difficiles à mettre en œuvre en raison de la multiplication des formalités administratives. Néanmoins, la création d'un marché plus transparent et honnête vaut l'effort et aboutira à un système financier plus solide et moins susceptible d'être détourné.