USA stramar åt mot penningtvätt i fastighetstransaktioner

StockholmNya regler i USA försöker göra fastighetstransaktioner mer strikta för att förhindra penningtvätt vid kontantköp av bostäder. Personer inblandade i dessa försäljningar måste rapportera detaljerad information.

• Säljarnas namn
• De personer som drar nytta av transaktionen
• Information om egendomen som säljs
• Betalningsdetaljer

Finansminister Janet Yellen meddelade att de nya reglerna tar itu med viktiga brister i landets finansiella system. Ändringarna syftar till att göra fastighetssektorn mer öppen och tydlig.

Biden-administrationen strävar efter att göra företag mer transparenta. En del av denna insats innebär att miljontals småföretag ska registrera sig hos staten för att förhindra missbruk av anonyma företag. Denna plan har dock stött på juridiska utmaningar. I mars dömde en federal domare i Alabama mot kravet på att småföretagsägare skulle rapportera information om sina ägare och förmånstagare.

De nya reglerna syftar till att hindra kriminella från att dölja olagliga pengar i fastigheter. Genom att kräva mer information från köpare och säljare av fastigheter hoppas regeringen kunna förhindra brott som narkotikahandel och skatteflykt. Fastigheter har ofta använts för penningtvätt eftersom de involverar tillgångar av högt värde och det är lätt att dölja vem som egentligen äger fastigheten.

Läs också:

26 september 2024 · 12:41

Zelenskyj besöker Vita huset under politisk storm i USA

Ian Gary, verkställande direktör för FACT Coalition, och andra förespråkare för öppenhet anser att dessa åtgärder är efterlängtade. De menar att dessa skydd är avgörande för att minska finansiell sekretess och förhindra att ekonomiska brottslingar går ostraffade.

Ett stort problem är att människor kan dölja sin identitet när de köper dyra fastigheter. Kriminella använder ofta falska företag och stiftelser för att göra detta, vilket gör det svårt för polisen att spåra dem. Om vi gör fastighetsaffärer mer öppna och tydliga kan det hindra smutsiga pengar från att flöda in på den amerikanska fastighetsmarknaden, vilket gör den mindre attraktiv för brottslingar.

Fastighetsbranschen kommer att behöva anpassa sig genom att integrera dessa regler i det dagliga arbetet. Yrkesverksamma kan behöva extra utbildning och resurser för att fullt ut förstå sina rapporteringsskyldigheter.

Strängare regler kommer sannolikt att göra den amerikanska fastighetsmarknaden tryggare men kan vara svåra att implementera på grund av ökad pappersarbete. Trots detta är ansträngningen värdefull för att uppnå en tydligare och mer ärlig marknad, vilket kommer att leda till ett starkare finansiellt system som är svårare att utnyttja.