Strengere regels voor witwassen bij vastgoed in VS

AmsterdamNieuwe Amerikaanse regels willen vastgoedtransacties strenger maken om witwaspraktijken met contante woning aankopen te voorkomen. Deelnemers aan deze verkopen moeten gedetailleerde informatie verstrekken.

• De namen van verkopers
• De personen die baat hebben bij de transactie
• Informatie over het verkochte onroerend goed
• Betalingsdetails

Minister van Financiën Janet Yellen verklaarde dat de nieuwe regels belangrijke zwaktes in het financiële systeem van het land aanpakken. De veranderingen zijn erop gericht om de vastgoedsector transparanter en toegankelijker te maken.

De regering-Biden streeft ernaar om bedrijven transparanter te maken. Een deel van deze inspanning houdt in dat miljoenen kleine bedrijven zich moeten registreren bij de overheid om het misbruik van anonieme bedrijven te voorkomen. Dit plan is echter op juridische hindernissen gestuit. In maart besliste een federale rechter in Alabama dat kleine ondernemers geen informatie over hun eigenaren en begunstigden hoeven te rapporteren.

De nieuwe regels zijn bedoeld om te voorkomen dat criminelen hun illegale geld in vastgoed verbergen. Door meer informatie te vragen van kopers en verkopers van onroerend goed, hoopt de overheid misdaden zoals drugshandel en belastingontduiking te beletten. Vastgoed wordt vaak gebruikt voor witwaspraktijken omdat het gaat om waardevolle activa en het eenvoudig is om te verbergen wie de eigenaar is.

Lees ook:

27 september 2024 · 16:55

Fed-expert adviseert voorzichtigere renteverlaging in VS

Ian Gary, uitvoerend directeur van de FACT Coalition, en andere voorstanders van transparantie zijn van mening dat deze maatregelen al lang noodzakelijk zijn. Ze beweren dat deze beschermingen essentieel zijn voor het verminderen van financiële Geheimhouding en het voorkomen dat financiële criminelen onbestraft blijven.

Een groot probleem is dat mensen hun identiteit kunnen verhullen bij de aankoop van dure eigendommen. Criminelen maken vaak gebruik van valse bedrijven en trusts om dit te doen, wat het moeilijk maakt voor de politie om hen op te sporen. Als we vastgoedtransacties transparanter maken, kan dit voorkomen dat illegaal geld de Amerikaanse vastgoedmarkt binnenkomt, waardoor deze minder aantrekkelijk wordt voor criminelen.

De vastgoedsector zal zich moeten aanpassen door deze regels in het dagelijkse werk te integreren. Professionelen zullen mogelijk extra training en hulpmiddelen nodig hebben om hun rapportageverplichtingen volledig te begrijpen.

Strengere regels zouden de Amerikaanse vastgoedmarkt waarschijnlijk veiliger maken, maar kunnen moeilijk te implementeren zijn vanwege meer administratief werk. Ondanks dit is het de moeite waard om een transparantere en eerlijkere markt te hebben, wat uiteindelijk zal leiden tot een sterker financieel systeem dat minder vatbaar is voor misbruik.