不動産取引でのマネーロンダリング撲滅に向けた新規制

Tokyo米国の新しい規則は、キャッシュでの住宅購入を利用したマネーロンダリングを防ぐために不動産取引をより厳格にすることを目指しています。このような取引に関与する人々は、詳細な情報を報告しなければなりません。

• 売り手の名前
• 取引から利益を得る人々
• 販売される物件の詳細
• 支払いの詳細

財務長官ジャネット・イエレンは、新しい規則が国内金融システムの重要な弱点に対処すると述べました。この改正によって、不動産業界がよりオープンで透明になることを目指しています。

バイデン政権は企業の透明性を高めることを目指しています。この取り組みの一環として、数百万の中小企業が政府に登録することを求めています。これは、匿名企業の悪用を防ぐためです。しかし、この計画は法的な課題に直面しています。3月にアラバマ州の連邦裁判官が、中小企業の経営者に所有者や受益者の情報提出を求めるこの要件に反対する判決を下しました。

新しい規則は、犯罪者が不法な資金を不動産に隠すのを防ぐことを目的としている。不動産の購入者および売却者からより多くの情報を求めることで、政府は麻薬密売や脱税のような犯罪を防ぎたいと考えている。不動産は、高価値の資産を含み、所有者を隠しやすいため、しばしばマネーロンダリングに利用されてきた。

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FACT連合の事務局長であるイアン・ギャリーをはじめとする透明性の支持者たちは、これらの対策が長い間求められてきたものだと考えています。彼らは、これらの保護策が金融の秘密を減らし、金融犯罪者が罰せられずに済むことを防ぐために重要であると述べています。

大きな問題は、高価な不動産を購入する際に、人々が自分の正体を隠せることです。犯罪者はこれを行うために偽の会社や信託を利用することが多く、警察が追跡するのを難しくしています。不動産取引をより透明にすることで、汚れたお金が米国の不動産市場に流入するのを阻止し、犯罪者にとって魅力のない市場にすることができるかもしれません。

不動産業界はこれらのルールを日常業務に取り入れる必要があります。そのため、専門家は報告業務を完全に理解するために追加のトレーニングやリソースが必要となるかもしれません。

より厳しい規制は、アメリカの不動産市場をより安全にする可能性がありますが、事務作業が増えるため実施が難しいかもしれません。それにもかかわらず、より透明で誠実な市場の方が努力する価値があり、濫用されにくい強固な金融システムにつながるでしょう。