TD Bank betaalt miljardenboete na witwasschandaal

AmsterdamTD Bank heeft ingestemd met het betalen van $3 miljard om claims over grootschalige witwasactiviteiten te schikken. Het Amerikaanse ministerie van Justitie verklaarde dat de bank geholpen heeft om $670 miljoen via zijn rekeningen te verplaatsen gedurende meerdere jaren. Dit geld was verbonden aan ten minste drie aparte witwasoperaties. Deze operaties maakten gebruik van zwakheden in het nalevingssysteem van de bank.

Criminelen hebben TD Bank uitgekozen als favoriet voor illegale activiteiten zoals drugshandel, mensenhandel en de financiering van terrorisme. Volgens plaatsvervangend minister van Financiën Wally Adeyemo heeft de bank herhaaldelijk fouten gemaakt in het naleven van regels, waardoor deze misdaden konden voortduren. De onderstaande factoren leggen de zwakke punten van de bank bloot.

Lakse regels maakten grote contante stortingen en snelle geldtransfers mogelijk zonder grondige controle. Signalen zoals meerdere grote geldopnames bij geldautomaten die ver boven de dagelijkse limieten lagen, werden genegeerd. Daarnaast namen medewerkers naar verluidt steekpenningen aan en werkten zij samen met criminelen bij het openen en beheren van rekeningen.

Grote Fraudezaak bij TD Bank: Medewerker Corruptie en Witwassen

Lees ook:

Gisteren · 11:17

Nachtelijke onderhandelingen: klimaatfinanciering voor kwetsbare landen in Bakoe

In een groot fraudegeval werd $470 miljoen aan illegaal geld verplaatst, waarbij TD Bank werd gebruikt om grote contante stortingen te doen en financiële gegevens te vervalsen. Ondanks dat personeel hun zorgen uitte, ging deze activiteit door, verergerd door werknemers die steekpenningen aannamen. In een andere zaak hielpen vijf werknemers met het witwassen van $39 miljoen naar Colombia via rekeningen die met Venezolaanse paspoorten waren geopend.

TD Bank kampt met ernstige problemen in de uitvoering van haar activiteiten. Hierdoor kunnen criminelen gebruikmaken van nepbedrijven om grote sommen geld ongemerkt te verplaatsen. De bank meldde deze verdachte transacties pas aan de autoriteiten nadat de politie erbij betrokken raakte. Deze fouten wijzen op de noodzaak van grote veranderingen in het financiële systeem om het vertrouwen van het publiek te herstellen.

Het schandaal werpt vragen op over de verantwoordelijkheid van banken om illegale activiteiten te voorkomen. Banken moeten toezicht houden en grondige controles uitvoeren om witwaspraktijken tegen te gaan. Goede training, verbeterde nalevingssystemen en strikte naleving van financiële regels zijn cruciaal om te voorkomen dat dergelijke situaties zich herhalen. De grote schikking van TD Bank onderstreept de ernstige gevolgen wanneer deze verantwoordelijkheden worden verwaarloosd.

Deze zaak is van belang voor de financiële sector omdat het de noodzaak benadrukt om nalevingskwesties aan te pakken voordat ze problemen worden. Het verbeteren van de regels en het zorgen dat mensen verantwoordelijk zijn, zal cruciaal zijn voor het creëren van een veiliger financiële omgeving in de toekomst.